El brokerage de primera clase está orientado hacia la alta tecnología, pero esta vez hacia alambiques y fintechs externos dinámicos.
Los grandes bancos de primer nivel a menudo han dejado claro que su topografía tecnológica siempre será producida y soportada internamente, a menudo por grandes equipos de TI basados en la sede central con varios cientos de personas por empresa.
Desde los años 90, las infraestructuras de negociación bancaria han sido creadas y operadas por departamentos internos, a veces con la externalización a largo plazo de proyectos de arquitectura de soluciones a consultores in situ de Fujitsu-Siemens, Steria, VMWare o Accenture.
En la actualidad, muchos bancos se enfrentan a sistemas heredados del pasado, en gran medida debido a la necesidad, desde una perspectiva operativa y de seguridad, de utilizar sistemas totalmente personalizados de los que es responsable el personal a largo plazo, pero el ciclo de desarrollo tecnológico en el comercio electrónico ha planteado un problema de entrega que es difícil de superar cuando la inversión en tecnología debe cumplir la vida útil prevista.
HSBC, el quinto operador de divisas más grande del mundo en términos de participación en el mercado, comenzó esta semana a tomar medidas fuera de sus propias paredes de cristal de Canary Wharf, y contrató silenciosamente a una serie de empresas externas de FinTech para que trabajaran dentro de su grupo, tanto para expandir sus capacidades de divisas como para centrarse en la tecnología "superestrella" internamente.
El Banco ha comenzado a construir una cartera de empresas de tecnología financiera para trabajar en el marco de sus actividades, lo que considera que contribuirá a fortalecer su capacidad y sus productos cambiarios. El cambio de divisas es la actividad principal del banco.
Con el fin de mejorar sus servicios, la empresa colabora con numerosas empresas especializadas en áreas como la liquidación, la optimización de balances, el crédito, el análisis de riesgos e incluso la robótica, considerando que hay muchas empresas especializadas en tecnología financiera que se encuentran fuera del sector bancario, pero que tienen la capacidad y competencia para crear una forma dinámica de implementar nuevos servicios de alta calidad y quieren integrarlos en HSBC como un ecosistema.
Se trata de una dirección muy prospectiva desde un banco tradicional, ya que la misión habitual es tomar nota de un nuevo y valioso desarrollo tecnológico e informar a los equipos internos sobre cómo diseñar su propia versión e integrarla.
Cuando trabajé durante 20 años en la infraestructura de operaciones bancarias, el tiempo de desarrollo para servicios adicionales y actualizaciones de la infraestructura existente era de 2 años, y se hacía internamente.
Hoy, dos años es toda una vida. Las divisiones de TI de los bancos pueden ahora trabajar en estrecha colaboración con las empresas de FinTech y ensamblarlas en un ecosistema empresarial regido por la principal división de TI de un banco, especialmente porque la mayoría de las empresas de FinTech están ubicadas en Londres.
Un precursor de esta dirección fue claramente indicado por HSBC hace apenas dos meses, cuando fue introducido en el servicio de Novación de Capitolis en FX.
HSBC y su competidor en el mercado de divisas Citigroup han perdido cuota de mercado frente a los creadores de mercado no bancarios específicos de la industria de divisas, en particular XTX Markets, que ahora es el líder mundial en divisas.
En ese momento, Vincent Bonamy, Global Head of Global Brokerage Services de HSBC, dijo: "La herramienta de innovación de primera clase en el mercado de divisas proporcionará acceso a liquidez y crédito en el mercado de opciones de divisas, al tiempo que permitirá a los clientes compensar sus posiciones a través de su red bancaria.
Gil Mandelzis, CEO de Capitolis, añadió: "Citi y HSBC han hecho un uso extensivo de este servicio en todas sus actividades con clientes, con bancos y contrapartes ejecutoras, y por su compromiso proactivo de expandir la comunidad de participantes a través de la compra y venta.
El Sr. Mandelzis tiene una larga historia de innovación en el mercado de divisas a nivel corporativo, habiendo sido uno de los fundadores de la empresa israelí Traiana, adquirida en 2007 por el corredor de Michael Spencer, Interdealer broker ICAP, cuando el Sr. Mandelzis fue nombrado CEO de EBS BrokerTec, una empresa de tecnología de 500 millones de dólares creada a partir de la fusión de las dos actividades de negociación de divisas y tipos de interés, antes de fundar Capitoli en 2017.
Está claro que los bancos deben hacer algo para mantener su estatus de Nivel 1 y asegurar su metodología como corredores de divisas de alto nivel, pero también deben asegurar que su ejecución de alta calidad y su naturaleza competitiva sean preservadas para evitar nuevos ataques por parte de los creadores de mercado no bancarios, esbeltos y progresistas.
El enfoque de HSBC parece ser un buen compromiso.
